ฉันจะสร้างการฉายกระแสเงินสดได้อย่างไร

การฉายกระแสเงินสดถูกสร้างขึ้นโดยการประเมินจำนวนเงินที่เข้ามาและเมื่อใดที่จะใช้งานได้ข้อมูลนี้จะถูกเปรียบเทียบกับเงินที่ บริษัท หรือจะเป็นหนี้โดย บริษัท และกรอบเวลาที่พวกเขาจะต้องจ่ายการฉายภาพอาจรวมถึงข้อมูลระยะสั้นข้อมูลระยะยาวหรือทั้งสองอย่างการคาดการณ์กระแสเงินสดเป็นลายลักษณ์อักษรเป็นส่วนหนึ่งของแผนธุรกิจส่วนใหญ่และอาจจำเป็นสำหรับวัตถุประสงค์ในการรายงานเพื่อให้ได้รับการอนุมัติสำหรับเงินกู้หรือเพื่อรับนักลงทุนใหม่ความสัมพันธ์ระหว่างการไหลเข้าและการไหลออกมักจะแสดงด้วยภาพด้วยกราฟเส้นหรือแท่งเพื่อให้ผู้ชมสามารถดูได้ว่าเดือนใดจะมีการไหลเชิงบวกและจะมีการไหลเชิงลบ

ขั้นตอนแรกในการสร้างการฉายกระแสเงินสดที่มีประโยชน์คือการกำหนดวัตถุประสงค์ของการฉายสิ่งนี้จะบอกคุณว่ากรอบเวลาที่ควรพิจารณาตัวอย่างเช่นหากจุดประสงค์คือการคาดการณ์ว่า บริษัท จะทำกำไรได้หรือไม่ในตอนท้ายของปีงบประมาณคุณจะต้องรู้ว่าเงินจะเข้ามาและออกมาก่อนสิ้นปีหากวัตถุประสงค์คือการคาดการณ์ความจำเป็นในการระดมทุนชั่วคราวในช่วงเดือนที่ขาดแคลนหรือเพื่อเปิดเผยเวลาที่ดีที่สุดในการลงทุนครั้งใหญ่คุณจะต้องรู้ว่ารายได้และการไหลออกมาเปรียบเทียบกันอย่างไรในแต่ละเดือนกระแสเงินสดไหลเข้าหรือการไหลเข้าของธุรกิจกองทุนเหล่านี้มาจากเงินฝากของนักลงทุนรายได้จากยอดขายผลิตภัณฑ์หรือบริการกำไรจากการขายสินทรัพย์ของขวัญเงินช่วยเหลือหรือสินเชื่อคุณจะต้องรวบรวมข้อมูลที่มีอยู่ทั้งหมดเกี่ยวกับการไหลเข้าสำหรับช่วงเวลาที่เลือกชิ้นส่วนของปริศนาการไหลเข้าที่ง่ายขึ้นนี้เป็นที่รู้จักกันดี: รอการขายสินทรัพย์รายได้ที่ไม่ใช่การขายตามกำหนดเวลาและใบแจ้งหนี้ที่โดดเด่น

ยอดขายในอนาคตมีแนวโน้มที่จะเป็นส่วนที่ใหญ่ที่สุดของจำนวนการไหลเข้าของคุณ.บริษัท ที่จัดตั้งขึ้นสามารถใช้ข้อมูลการขายในอดีตเพื่อคาดการณ์การขายในอนาคตหาก บริษัท ของคุณยังเด็กคุณจะไม่มีข้อมูลการขายที่ผ่านมาและคุณจะต้องทำงานอย่างใกล้ชิดกับพนักงานขายเพื่อพิจารณาว่ายอดขายมีแนวโน้มที่จะปิดตัวลงเท่าไหร่พวกเขาจะนำเข้ามาและเมื่อใด

เงินที่ออกจาก บริษัท เรียกว่าการไหลออกของเงินสดหรือการไหลออกทางธุรกิจสิ่งเหล่านี้สามารถจ่ายเงินสำหรับการจ่ายเงินเดือนวัตถุดิบประกันภัยการบำรุงรักษาสิ่งอำนวยความสะดวกและค่าโฆษณาเมื่อประกอบตัวเลขการไหลออกสำหรับการคาดการณ์กระแสเงินสดคุณจะต้องรวมค่าใช้จ่ายที่เกิดขึ้นเป็นประจำและค่าใช้จ่ายพิเศษที่รู้จักทั้งหมดคุณอาจต้องการวางแผนสำหรับค่าใช้จ่ายที่ไม่คาดฝันบริษัท หลายแห่งคาดว่าค่าใช้จ่ายที่ไม่รู้จักจะเทียบเท่ากับจำนวนค่าใช้จ่ายที่รู้จักกันสามถึงห้าเปอร์เซ็นต์

เป็นสิ่งสำคัญต่อสุขภาพทางการเงินของ บริษัท ที่การคาดการณ์กระแสเงินสดมีความแม่นยำที่สุดเท่าที่จะทำได้การขาดแคลนที่ไม่คาดคิดสามารถออกจาก บริษัท ด้วยตั๋วเงินที่ไม่สามารถจ่ายได้ดังนั้นผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินส่วนใหญ่ชอบที่จะทำผิดพลาดในด้านของความระมัดระวังประเมินการไหลเข้าต่ำกว่าเล็กน้อยและประเมินการไหลออกเล็กน้อยอย่างไรก็ตามเมื่อต้องรับมือกับเงินทุนที่ยืมมาโปรดจำไว้ว่าการกู้ยืมเงินที่ บริษัท ไม่จำเป็นต้องสร้างความสูญเสียการไหลออกในรูปแบบของดอกเบี้ยที่จ่ายให้กับกองทุนเหล่านั้น