ฉันจะเป็นผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินส่วนบุคคลได้อย่างไร?

โดยทั่วไปผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินส่วนบุคคล (PFS) เป็นมืออาชีพที่ให้บริการการวางแผนทางการเงินหรือบริการทางการเงินอื่น ๆ สำหรับบุคคลในสหรัฐอเมริกาผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินส่วนบุคคลยังได้รับการแต่งตั้งให้กับนักบัญชีสาธารณะที่ได้รับการรับรอง (CPA) ซึ่งเป็นสมาชิกของ American Institute of Certified Public Accounts (AICPA)เมื่อ CPAs ได้รับการรับรองนี้พวกเขาสามารถขยายการปฏิบัติของพวกเขาด้วยบริการการวางแผนทางการเงินที่หลากหลายสำหรับผู้ที่สำเร็จการศึกษาระดับปริญญาตรีวิธีการเป็นผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินส่วนบุคคลเกี่ยวข้องกับการออกใบอนุญาต CPA การเป็นสมาชิกใน AICPA การเรียนการสอนทางการเงินส่วนบุคคล (PFP) การเรียนรู้หลายปีประสบการณ์ในการวางแผนทางการเงินหรือการสอนการสอบ PFP

หลังจากผู้สมัคร CPA จบการศึกษาระดับปริญญาตรีของเขาหรือเธอโดยมุ่งเน้นที่การบัญชีเขาหรือเธอสามารถเตรียมและกำหนดวันที่สอบ CPAAICPA เสนอบทช่วยสอนที่เว็บไซต์ที่อธิบายวิธีการสอบและวิธีการที่สามารถเตรียมได้ผู้สมัครที่ต้องการเป็นผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินส่วนบุคคลยังสามารถค้นหาตัวอย่างการทดสอบที่ร่างการออกแบบการสอบอย่างเป็นทางการ

เมื่อผู้สมัครลงทะเบียนเพื่อสอบ CPA ในสหรัฐอเมริกาพวกเขาจะต้องเลือกรัฐที่พวกเขาต้องการฝึกฝนข้อกำหนดแตกต่างกันไปจากส่วนหนึ่งของประเทศไปยังอีกดังนั้นผู้สมัครจะต้องแน่ใจว่าพวกเขาจะได้รับใบอนุญาตอย่างเหมาะสมสำหรับพื้นที่ที่พวกเขาอาศัยอยู่ด้วยการส่งใบสมัครและค่าธรรมเนียมที่จ่ายผู้สมัครรอการอนุมัติเพื่อกำหนดเวลาสอบหลังจากผู้สมัครผ่านการสอบ CPA เขาหรือเธอจะได้รับใบอนุญาตให้ฝึกซ้อมในรัฐที่เขาเลือก

เพื่อเป็นผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินส่วนบุคคล CPA ที่ได้รับใบอนุญาตจะต้องเข้าร่วม AICPAในฐานะสมาชิกผู้สมัคร PFS สามารถเข้าร่วมในส่วนการวางแผนทางการเงินส่วนบุคคลของสมาคมและลงทะเบียนสำหรับหลักสูตรในการเกษียณอายุการลงทุนการประกันภัยและการวางแผนอสังหาริมทรัพย์หลักสูตรมีให้บริการเป็นการสัมมนาสดการสัมมนาผ่านเว็บและการศึกษาด้วยตนเองผู้สมัคร PFS ต้องการการศึกษา PFP จำนวนชั่วโมงซึ่งอาจรวมถึงหลักสูตรที่ได้รับการอนุมัติที่วิทยาลัยและมหาวิทยาลัยในท้องถิ่น

ผู้สมัครที่ต้องการเป็นผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินส่วนบุคคลต่อไปจะต้องสะสมธุรกิจหรือประสบการณ์การสอนหลายพันชั่วโมงในการวางแผนทางการเงินนั่นเท่ากับประมาณสองปีที่ปฏิบัติหน้าที่ของ PFS หรือหลักสูตรชั้นนำในหัวข้อการวางแผนที่หลากหลายด้วยความต้องการด้านการศึกษาและประสบการณ์ผู้สมัคร PFS สามารถลงทะเบียนและสอบ PFS

การสอบ PFS รวมคำถามแบบปรนัยมากกว่า 200 ข้อคำถามเหล่านี้ทดสอบความสามารถของผู้สมัครในการใช้ทักษะการวางแผนทางการเงินกับคำถามแบบสแตนด์อโลนเฉพาะและคำถามกรณีศึกษาในการเป็นผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินส่วนบุคคลและได้รับข้อมูลรับรองผู้สมัครจะต้องทำการสอบ PFS ด้วยคะแนนผ่าน