Skip to main content

งานต่อต้านการฟอกเงินประเภทใดคืออะไร?

สำหรับผู้ที่ต้องการวิจัยข้อมูลโดยละเอียดและตรวจสอบความลึกลับอาชีพในการต่อต้านการฟอกเงิน (AML) อาจเป็นทางเลือกที่ดีมีงานต่อต้านการฟอกเงินในธนาคารและสถาบันการเงินนอกจากนี้ยังมี บริษัท ที่ปรึกษาต่อต้านการฟอกเงินที่จ้างนักวิจัยที่มีประสบการณ์บางส่วนของตำแหน่งงานสำหรับนักวิจัยต่อต้านการฟอกเงิน ได้แก่ เจ้าหน้าที่การปฏิบัติตามกฎระเบียบของ AML เจ้าหน้าที่สอบสวน AML และผู้จัดการหน่วยข่าวกรองทางการเงินของ AML

โดยทั่วไปผู้เชี่ยวชาญต่อต้านการฟอกเงินเป็นนักบัญชีนิติวิทยาศาสตร์ที่มีการฝึกอบรมพิเศษในเทคนิคการต่อต้านการฟอกเงินและกฎระเบียบผู้เชี่ยวชาญนี้ติดตามการไหลของเงินผ่านบัญชีสถาบันการเงินโดยใช้ข้อมูลที่ได้รับจากหลายแหล่งรวมถึงแหล่งที่มาของรัฐบาลหนึ่งในภารกิจที่ผู้เชี่ยวชาญมักจะแสดงคือการฝึกอบรมบุคลากรอื่น ๆ เพื่อดูกิจกรรมที่น่าสงสัยผู้เชี่ยวชาญด้านการต่อต้านการฟอกเงินใช้ระบบธนาคารทั้งหมดรวมถึงแหล่งข้อมูลภายนอกเช่น บริษัท ที่ปรึกษาต่อต้านการฟอกเงิน

งานต่อต้านการฟอกเงินบางส่วนมีความเชี่ยวชาญสูงหนึ่งในงานพิเศษเหล่านี้คือการพัฒนาซอฟต์แวร์และระบบต่อต้านการฟอกเงินเพื่อช่วยให้ผู้คนปฏิบัติงานต่อต้านการฟอกเงินคนที่แสวงหาอาชีพในซอฟต์แวร์ต่อต้านการฟอกเงินมักจะต้องการประสบการณ์และการฝึกอบรมทั้งในการพัฒนาซอฟต์แวร์และกฎระเบียบและเทคนิคการต่อต้านการฟอกเงิน

ใน บริษัท ขนาดใหญ่บุคคลอาจเป็นผู้จัดการแผนกต่อต้านการฟอกเงินบ่อยครั้งที่ผู้จัดการคนนี้เดินทางไปยังสิ่งอำนวยความสะดวกต่าง ๆ และฝึกอบรมพนักงานในสถานที่เป็นเรื่องธรรมดาสำหรับบุคคลนี้และผู้เชี่ยวชาญด้านการต่อต้านการฟอกเงินอื่น ๆ ที่จะพูดได้สองภาษาเช่นภาษาอังกฤษและจีนกลางเพราะธนาคารได้กลายเป็นกิจกรรมระดับโลกมากขึ้น

คนที่มีปริญญาด้านกฎหมายและประสบการณ์ในการต่อต้านการฟอกเงินบางครั้งหาการจ้างงานในระบบศาลบุคคลอาจกลายเป็นพนักงานอัยการที่เชี่ยวชาญด้านกฎหมายต่อต้านการฟอกเงินและคดีหรือทนายความที่พยายามปกป้องประชาชนจากการถูกฟ้องร้องการให้คำปรึกษาเป็นอีกอาชีพหนึ่งในระบบกฎหมายและโดยทั่วไปแล้วบุคคลไม่จำเป็นต้องมีปริญญาด้านกฎหมายเพื่อเป็นที่ปรึกษาบ่อยครั้งที่ที่ปรึกษาต้องการประสบการณ์หลายปีในการต่อต้านการฟอกเงิน

บริษัท ที่ปรึกษาต่อต้านการฟอกเงินโดยให้เช่าผู้เชี่ยวชาญด้านการฟอกเงินเพื่อช่วยเหลือ บริษัท ต่างๆเพื่อจัดทำแผนหรือระบบเพื่อตรวจจับกิจกรรมการฟอกเงินโดยปกติแล้วพวกเขาฝึกอบรมพนักงานของลูกค้าและฝึกอบรมผู้จัดการเพื่อตรวจสอบประสิทธิภาพของพนักงานโดยปกติแล้วที่ปรึกษาจะมีประสบการณ์และการศึกษาที่สูงกว่าผู้เชี่ยวชาญด้านการต่อต้านการฟอกเงินส่วนใหญ่บริษัท ที่ปรึกษาบางครั้งจ้างผู้เชี่ยวชาญด้านการฟอกเงินที่มีความเชี่ยวชาญในการประเมินความเสี่ยงเพื่อคำนวณช่องโหว่ของ บริษัท

เกือบทุกประเทศมีงานต่อต้านการฟอกเงินแม้ว่าบางประเทศใช้ชื่อที่แตกต่างกันตัวอย่างเช่นในแคนาดาคำสั่งต่อต้านการฟอกเงินของสหรัฐอเมริกามักเรียกว่าโปรแกรมการจัดหาเงินทุนต่อต้านการก่อการร้ายแต่ละภูมิภาคหรือประเทศมีกฎระเบียบและข้อกำหนดของตนเองที่ผู้เชี่ยวชาญด้านการต่อต้านการฟอกเงินต้องรู้ในสหรัฐอเมริกามีกฎหมายบางประการที่ผู้คนในงานต่อต้านการฟอกเงินต้องรู้ ได้แก่ พระราชบัญญัติผู้รักชาติพระราชบัญญัติความลับของธนาคาร (BSA) และแนวทางการฟอกเงินของสหรัฐอเมริกาข้อกำหนดที่สำคัญอื่น ๆ ได้แก่ ความรู้ในการทำงานของข้อกำหนดการรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัยและเทคนิคการสืบสวนของคุณ-ลูกค้า