ตัวแทนทางการเงินทำอะไร?

มีฟังก์ชั่นที่หลากหลายที่ตัวแทนทางการเงินอาจดำเนินการตัวอย่างเช่นใน บริษัท ที่ให้บริการการลงทุนผู้จัดการความมั่งคั่งให้คำแนะนำและช่วยให้บุคคลลงทุนและวางแผนสำหรับกิจกรรมทางการเงินที่สำคัญที่ปรึกษาเป็นตัวแทนทางการเงินประเภทหนึ่งที่อาจเป็นแนวทางให้นักลงทุนรายใหญ่เช่นกองทุนบำเหน็จบำนาญผ่านการจัดสรรเงินให้กับตลาดการเงินตัวแทนทางการเงินสามารถพบได้ที่สถานที่ตั้งของธนาคารค้าปลีกและบ้านนายหน้าลงทุน

ผู้เชี่ยวชาญด้านการบริหารความมั่งคั่งสามารถช่วยเหลือบุคคลรวมถึงผู้มั่งคั่งและไม่ดีต่อสุขภาพเพื่อวางแผนสำหรับอนาคตทางการเงินตัวแทนทางการเงินเหล่านี้สามารถช่วยลูกค้าในการวางแผนอสังหาริมทรัพย์และจัดการสินทรัพย์อสังหาริมทรัพย์ในลักษณะที่ประหยัดภาษีมากที่สุดเมื่อพิจารณาถึงเป้าหมายของลูกค้าผู้จัดการความมั่งคั่งอาจแนะนำแผนการลงทุนด้วยกลยุทธ์ในการจัดสรรเงินให้กับสินทรัพย์ประเภทต่างๆในตลาดการเงินรวมถึงหุ้นและพันธบัตรผู้จัดการความมั่งคั่งที่มีค่าจะช่วยลูกค้าในการปกป้องทรัพย์สินจากภัยคุกคามเงินเฟ้อและอาจเป็นเจ้าหนี้ในที่สุดตัวแทนทางการเงินนี้ควรช่วยให้ลูกค้าบรรลุเป้าหมายตลอดชีวิตผ่านการเกษียณอายุและอาจเกินกว่านั้นไปสู่คนรุ่นต่อไปในอนาคต

ตลอดบริการทางการเงินนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์เป็นตัวแทนทางการเงินประเภทหนึ่งที่ดำเนินการซื้อขายการลงทุนในนามของบุคคลและสถาบันเหล่านี้เป็นผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินที่ได้รับใบอนุญาตซึ่งได้รับการรับรองจากอุตสาหกรรมบางอย่างเพื่อปฏิบัติงานเหล่านี้มีโบรกเกอร์ประเภทต่าง ๆ และบางคนก็พร้อมที่จะให้คำแนะนำทางการเงินมากกว่าคนอื่น ๆนายหน้าบริการเต็มรูปแบบได้รับการฝึกฝนเพื่อให้คำแนะนำการลงทุนแก่ลูกค้าในขณะที่นายหน้าส่วนลดมักจะ จำกัด การดำเนินการซื้อขายเพื่อตอบสนองต่อคำสั่งซื้อของลูกค้า

เป็นเรื่องปกติสำหรับ บริษัท ขนาดใหญ่สถาบันที่จะหันไปหาตัวแทนการเงินของบุคคลที่สามสำหรับคำแนะนำการลงทุนมืออาชีพทางการเงินนี้อาจทำงานด้านลอจิสติกส์สำหรับลูกค้าสถาบันตัวอย่างเช่นเมื่อนักลงทุนรายใหญ่เช่นผู้สนับสนุนแผนของแผนการเกษียณอายุกำลังค้นหาผู้จัดการเงินเพื่อดูแลสินทรัพย์ในนามของกองทุนตัวแทนทางการเงินอาจเป็นหัวหอกในกระบวนการนั้นแน่นอนว่าผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินมีแนวโน้มที่จะเกี่ยวข้องกับกระบวนการคัดเลือก แต่อาจจัดการกับการส่งและการสอบถามทั้งหมดที่ส่งโดยผู้มีส่วนได้เสียในนามของลูกค้า

ในธนาคารค้าปลีกตัวแทนทางการเงินอาจเป็นพนักงานรับเงินฝากและดำเนินการธุรกรรมการถอนในนามของลูกค้าผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินของธนาคารที่ผ่านการรับรองมากขึ้นอาจรับผิดชอบในการออกสินเชื่อรวมถึงการจำนองให้กับลูกค้าบางรายฟังก์ชั่นทั้งหมดส่วนใหญ่ที่ธนาคารรายย่อยเกี่ยวข้องกับการบริการลูกค้าและอาจต้องใช้ชั่วโมงวันหยุดสุดสัปดาห์