ผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินคืออะไร?

ผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินคือคนที่ทำงานในสาขาที่เกี่ยวข้องกับการเงินซึ่งช่วยให้บุคคลบรรลุเป้าหมายทางการเงินหน้าที่ทั่วไปของผู้เชี่ยวชาญทางการเงินรวมถึงการช่วยเหลือลูกค้าในการตัดสินใจลงทุนการใช้แอปพลิเคชันสินเชื่อและให้คำแนะนำการวางแผนทางการเงินระยะยาวธนาคารจ้างผู้เชี่ยวชาญทางการเงินที่มีความรับผิดชอบมีมากมายและหลากหลายในขณะที่ บริษัท บัญชีจ้างผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินที่ได้รับมอบหมายให้จัดทำภาษีและการบัญชีเป็นหลักผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินส่วนใหญ่ได้รับเงินเดือนพื้นฐาน แต่มีโอกาสได้รับค่าคอมมิชชั่นจากยอดขาย

หากผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินเป็นพนักงานของธนาคารเขาจะปฏิบัติหน้าที่บางอย่างในฐานะตัวแทนฝ่ายบริการลูกค้าเช่นการจัดการข้อร้องเรียนของลูกค้า.โดยทั่วไปผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินส่วนใหญ่มุ่งเน้นไปที่การขายธนาคารกำหนดเป้าหมายการขายบัญชีใหม่รายเดือนและรายไตรมาสให้กับผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินรวมถึงเป้าหมายการให้กู้ยืมตามดอลลาร์ผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินที่ได้รับการว่าจ้างใหม่ได้รับการฝึกอบรมในระหว่างที่พวกเขาได้รับการสอนให้รับรู้โอกาสในการขายและวิธีเปลี่ยนปัญหาการบริการเป็นการขายธนาคารส่วนใหญ่ต้องการผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินเพื่อโทรหาฝ่ายขายโทรคมนาคมให้กับลูกค้าที่คาดหวังรวมถึงผลิตภัณฑ์ใหม่ที่ขายต่อให้กับลูกค้าปัจจุบัน

ธนาคารหลายแห่งจ้างผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินที่ได้รับใบอนุญาตซึ่งมีใบอนุญาตที่จำเป็นในการขายการลงทุนและผลิตภัณฑ์ประกันภัยผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินที่ได้รับใบอนุญาตตั้งค่าบัญชีเกษียณอายุสำหรับลูกค้าและช่วยเหลือลูกค้าที่ร่ำรวยด้วยการวางแผนอสังหาริมทรัพย์ผลิตภัณฑ์ประกันภัยที่พวกเขาขายโดยปกติจะ จำกัด อยู่ที่การประกันชีวิตระยะเวลาการประกันชีวิตทั้งหมดและค่างวดแม้ว่าพวกเขาจะคาดว่าจะทำการอ้างอิงถึงพนักงานคนอื่น ๆ ที่จัดการเจ้าของบ้านและผลิตภัณฑ์ประกันสุขภาพผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินที่ได้รับใบอนุญาตบางคนได้รับมอบหมายให้เป็นพอร์ตโฟลิโอของธนาคารที่ทำกำไรได้มากที่สุดและพวกเขาทำงานกับลูกค้าเหล่านี้โดยเฉพาะ

กองทัพสหรัฐฯจ้างผู้เชี่ยวชาญด้านการเงิน (CFS) ซึ่งจัดการด้านการจัดการทางการเงินส่วนบุคคลในแต่ละวัน (โปรแกรม PFM)สมาชิกบริการที่กำลังประสบปัญหาทางการเงินพบกับ CFS เพื่อขอคำปรึกษาทางการเงินผู้บัญชาการหน่วยแต่งตั้ง CFS และบุคคลที่ได้รับการแต่งตั้งให้ดำรงตำแหน่งจะต้องมีความรู้อย่างกว้างขวางเกี่ยวกับการลงทุนการธนาคารการจัดการเงินและการเก็บภาษี

บริษัท บัญชีมักจ้างผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินส่วนบุคคลลูกค้าธุรกิจที่มีมูลค่าสูงผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินส่วนบุคคลพบกับลูกค้าเป็นประจำและให้คำแนะนำเกี่ยวกับการเข้าซื้อกิจการธุรกิจการควบรวมและการเก็บภาษีผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินส่วนบุคคลยังให้ความช่วยเหลือทางการเงินแก่เจ้าของธุรกิจที่เกี่ยวข้องกับการวางแผนการเกษียณอายุโดยทั่วไปผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินที่ใช้โดย บริษัท บัญชีจะไม่ได้รับใบอนุญาตให้ขายประกันภัยหรือผลิตภัณฑ์การลงทุน แต่พวกเขาสามารถให้คำแนะนำแก่ลูกค้าเกี่ยวกับผลกระทบทางภาษีของการลงทุนผลิตภัณฑ์ประเภทต่าง ๆ