นายธนาคารเอกชนคืออะไร?

นายธนาคารเอกชนเป็นบุคคลที่รับผิดชอบในการจัดการพอร์ตการลงทุนของลูกค้าธนาคารที่มีมูลค่าสุทธิเฉลี่ยสูงกว่าในรูปแบบของสินทรัพย์สภาพคล่องรวมถึงการลงทุนในหุ้นพันธบัตรและอสังหาริมทรัพย์เธอมีความแตกต่างจากนายธนาคารทั่วไปว่าเธอให้ความสำคัญกับลูกค้าที่มีความต้องการการลงทุนและการกระจายความเสี่ยงมากกว่าลูกค้าที่มีความต้องการทั่วไปมากขึ้นเช่นสินเชื่อจำนองและสินเชื่อหุ้นและบัญชีซีดีและบัญชีออมทรัพย์

บ่อยครั้งที่นายธนาคารเอกชนถูกส่งลูกค้าจากผู้จัดการธนาคารหรือผู้จัดการในแผนกบริการทางการเงินอื่น ๆ ของสถาบันในกรณีเหล่านี้เธอคาดว่าจะสำรวจความต้องการของลูกค้ากำหนดค่าใช้จ่ายและรายได้ที่คาดการณ์ไว้ในปัจจุบันและที่คาดการณ์ไว้และแนะนำทางเลือกการลงทุนเพื่อเพิ่มความมั่งคั่งและความมั่นคงทางการเงินลูกค้าเหล่านี้อาจเป็นลูกค้าใหม่หรือลูกค้าที่จัดตั้งขึ้นซึ่งความต้องการทางการเงินมีการเปลี่ยนแปลง

นอกเหนือจากการให้บริการที่เป็นแบบอย่างให้กับลูกค้าเหล่านี้เธอคาดว่าจะขยายฐานลูกค้าของเธอผ่านความพยายามของเธอเองโดยปกติแล้วจะเกี่ยวข้องกับการรวมกันของกลยุทธ์เธออาจค้นหาโอกาสในการธนาคารเอกชนจากฐานลูกค้าปัจจุบันหรือการอ้างอิงจากลูกค้ารายอื่นหรือผู้ติดต่ออุตสาหกรรมการเงินกลยุทธ์ทั่วไปอีกประการหนึ่งที่ใช้ในการเพิ่มกลุ่มธนาคารเอกชนของเธอคือการเลือกผู้สมัครใหม่ผ่านการวิจัยวารสารและแหล่งข้อมูลออนไลน์ที่ให้ข้อมูลการติดต่อเกี่ยวกับนักลงทุนและผู้ถือหุ้นที่ประสบความสำเร็จมากที่สุดของชุมชน

เมื่อเธอได้สร้างฐานลูกค้าของเธอนายธนาคารเอกชนมักจะต้องจับตาดูกิจกรรมทางการเงินสำหรับลูกค้าแต่ละรายของเธอเธอมักจะต้องตรวจสอบกิจกรรมของหุ้นของพวกเขาและให้ข้อมูลที่ดีเกี่ยวกับความผันผวนของอุตสาหกรรมการเงินเช่นอัตราดอกเบี้ยการครอบครององค์กรและการปรับโครงสร้างและแนวโน้มตลาดที่ใช้บังคับหากมีการเปลี่ยนแปลงอย่างมากนายธนาคารเอกชนคาดว่าจะมอบให้กับลูกค้าของเธอในเวลาที่เหมาะสมเพื่อหารือเกี่ยวกับกลยุทธ์เพื่อปกป้องการลงทุนของพวกเขา

นอกเหนือจากการดูแลลูกค้าของเธอนายธนาคารเอกชนคาดว่าจะพัฒนายอดขายและการตลาดวางแผนที่จะเพิ่มรายได้จากธนาคารเธออาจถูกคาดหวังให้สร้างงบประมาณการดำเนินงานของแผนกและทำงานร่วมกับแผนกอื่น ๆ เพื่อสร้างเป้าหมายร่วมกันที่อาจเกี่ยวข้องกับผลิตภัณฑ์และบริการที่ขายข้ามการรักษานโยบายและขั้นตอนของอุตสาหกรรมการธนาคารก็มีความสำคัญต่อความสำเร็จของนายธนาคารเอกชน

ปริญญาตรีในสาขาที่เกี่ยวข้องกับการเงินมักจำเป็นสำหรับตำแหน่งนี้สถาบันการเงินบางแห่งอาจส่งเสริมผู้สมัครที่ไม่มีองศาจากภายในหากพวกเขาแสดงให้เห็นถึงความสามารถและสัญญาที่ยอดเยี่ยมบริการธนาคารบางแห่งเช่นการวางแผนทางการเงินการจัดการการลงทุนและการเป็นนายหน้าซื้อขายหุ้นมักจะต้องใช้ใบอนุญาตเฉพาะที่ได้รับจากอุตสาหกรรมหรือหน่วยงานกำกับดูแลของรัฐบาลประสบการณ์ด้านการธนาคารหรือบริการทางการเงินเป็นที่ต้องการอย่างมาก