ฉันจะเลือกแผนการลงทุนซ้ำที่ดีที่สุดได้อย่างไร?

แผนการลงทุนซ้ำเป็นเครื่องมือทางการเงินประเภทหนึ่งที่ทำให้สามารถโอนหรือนำสินทรัพย์ใหม่จากบัญชีที่มีอยู่ไปยังโครงการใหม่ที่สามารถอนุญาตให้ลงทุนได้เติบโตอย่างต่อเนื่องมีแผนประเภทนี้ที่ออกแบบมาเพื่อให้พนักงานสามารถผ่านยอดคงเหลือของแผนการเกษียณอายุที่ได้รับการสนับสนุนจากพนักงานในแผนการออมอื่น ๆหุ้นเพิ่มเติมของหุ้นการเลือกแผนการลงทุนซ้ำที่ถูกต้องจำเป็นต้องประเมินศักยภาพของแต่ละกลยุทธ์ที่เป็นไปได้อย่างรอบคอบการประเมินระดับความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องและการพิจารณาประเภทของผลประโยชน์ทางภาษีหรือหนี้สินที่อาจเกิดขึ้นเป็นผลมาจากการเคลื่อนไหว

หนึ่งในจุดแรกที่ต้องพิจารณาด้วยแผนการลงทุนซ้ำใด ๆ คือประเภทของผลตอบแทนที่คาดหวังได้อย่างสมเหตุสมผลจากการย้ายความคิดคือเพื่อให้แน่ใจว่าสินทรัพย์ที่ลงทุนใหม่มีโอกาสช่วยเหลือนักลงทุนในการย้ายเข้าใกล้เป้าหมายของเขาหรือเป้าหมายสิ่งนี้ต้องมองอย่างใกล้ชิดถึงประเภทของผลตอบแทนที่น่าจะเกิดขึ้นได้เมื่อเวลาผ่านไปตัวอย่างเช่นหากนักลงทุนออกจากนายจ้างและจะต้องหมุนยอดคงเหลือของแผนการเกษียณอายุในบัญชีใหม่เป้าหมายคือการเลือกบัญชีการลงทุนใหม่ที่มีแนวโน้มที่จะสร้างการเติบโตอย่างน้อยประเภทเดียวกับแผนเก่าในทำนองเดียวกันแผนการลงทุนการลงทุนเงินปันผลควรมุ่งเน้นไปที่โอกาสที่จะซื้อหุ้นมากขึ้นด้วยเงินปันผลที่มีความสามารถหรือสร้างผลตอบแทนที่คล้ายกันกับหุ้นที่ถืออยู่ในพอร์ตโฟลิโอ

พร้อมกับการประเมินศักยภาพของแผนการลงทุนซ้ำสิ่งสำคัญคือการระบุระดับความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับแผนใหม่เมื่อเปรียบเทียบกับตัวเลือกอื่น ๆเป้าหมายคือเพื่อให้แน่ใจว่าระดับความเสี่ยงนั้นสอดคล้องกับรางวัลที่อาจเกิดขึ้นและเกี่ยวข้องกับความเสี่ยงที่เหมือนกันหรือน้อยกว่าที่กลยุทธ์การลงทุนดั้งเดิมการให้ความสนใจอย่างใกล้ชิดกับแผนการลงทุนในการลงทุนใหม่นี้มีความสำคัญอย่างยิ่งเมื่อย้ายการลงทุนไปยังแผนรูปแบบใหม่ที่แตกต่างจากต้นกำเนิดอย่างมาก

นอกเหนือจากการประเมินศักยภาพในการเติบโตและความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องการแบ่งแยกภาษีของแผนการลงทุนใหม่ภายใต้การพิจารณาขึ้นอยู่กับกฎหมายภาษีที่เกี่ยวข้องกับนักลงทุนบางวิธีอาจสร้างภาระภาษีที่ต้องได้รับเกียรติเมื่อใดและเท่าที่จะเป็นไปได้เป้าหมายคือการระบุแผนการลงทุนซ้ำที่อนุญาตให้มีการโอนเงินโดยไม่ต้องเรียกเก็บภาษีใด ๆ ในเวลานั้นแผนการที่มีข้อตกลงรอการตัดบัญชีภาษีบางประเภทหมายความว่านักลงทุนไม่ได้เป็นหนี้ภาษีจนกว่าการถอนจะทำจากแผนและใช้เป็นแหล่งรายได้การทำเช่นนั้นหมายถึงเงินมากขึ้นเข้าสู่แผนเงินปันผลและดอกเบี้ยสามารถเพิ่มขึ้นได้ในยอดเงินและในที่สุดแผนจะอยู่ในตำแหน่งที่จะสร้างผลตอบแทนเพิ่มเติมสำหรับนักลงทุน