ในด้านการเงินแผนต้นแบบคืออะไร?

แผนต้นแบบเป็นแผนการเกษียณอายุประเภทหนึ่งซึ่งได้รับการสนับสนุนจากสถาบันการเงินแทนที่จะเป็นนายจ้างหรือสปอนเซอร์อื่นแผนดังกล่าวมีข้อดีและข้อเสียบางประการซึ่งจำเป็นต้องได้รับการพิจารณาก่อนการรับเลี้ยงบุตรบุญธรรมกฎเกี่ยวกับวิธีการบริหารแผนต้นแบบและการจัดการแตกต่างกันไปในแต่ละภูมิภาค

ข้อได้เปรียบอย่างหนึ่งสำหรับแผนดังกล่าวคือสามารถนำไปใช้กับ บริษัท ทั้งหมดที่มีข้อตกลงเป็นลายลักษณ์อักษรอย่างง่ายระหว่าง บริษัท และผู้สนับสนุนนอกจากนี้หากจำเป็นต้องมีการเปลี่ยนแปลงเพื่อปฏิบัติตามการเปลี่ยนแปลงรหัสภาษีและเหตุการณ์อื่น ๆ การเปลี่ยนแปลงเหล่านี้สามารถออกกฎหมายได้อย่างง่ายดายและมีประสิทธิภาพการใช้แผนต้นแบบยังช่วยให้ บริษัท สามารถทิ้งรายละเอียดของแผนไว้ในสถาบันการสนับสนุนและแผนมักจะได้รับการอนุมัติจากหน่วยงานด้านภาษีไม่จำเป็นต้องมีการตรวจสอบเพิ่มเติมที่จะได้รับการยอมรับว่าเป็นแผนการเกษียณอายุที่มีคุณสมบัติเหมาะสม

ปัญหาอาจรวมถึงข้อเท็จจริงเพื่อให้สถาบันที่ให้การสนับสนุนอาจไม่จำเป็นต้องรวบรวมแผนการที่ดีที่สุดและบางครั้งแผนมีข้อ จำกัด ที่ทำให้ไม่เหมาะสมในขณะที่บางครั้ง บริษัท สามารถทำการปรับเปลี่ยนหรือเลือกแผนยืดหยุ่นมากขึ้นซึ่งพวกเขาสามารถปรับแต่งได้ แต่สิ่งนี้อาจส่งผลให้แผนไม่ได้รับการรับรองซึ่งต้องมีการตรวจสอบโดยหน่วยงานด้านภาษีก่อนที่จะได้รับการอนุมัติเป็นแผนการเกษียณอายุนอกจากนี้บางครั้งแผนต้นแบบจริง ๆ แล้วไม่สอดคล้องกับรหัสภาษีและสิ่งนี้อาจทำให้เกิดปัญหาสำหรับผู้ที่ลงทะเบียนในแผน

สหภาพนอกเหนือจากนายจ้างสถาบันการเงินจำนวนมากเสนอแผนดังกล่าวและสามารถให้ข้อมูลเกี่ยวกับข้อมูลเฉพาะของแผนตามคำขอขอแนะนำให้เปรียบเทียบและเปรียบเทียบหลายอย่างก่อนที่จะเลือกหนึ่งที่จะนำมาใช้และเพื่อพิจารณาให้คำปรึกษาแก่นักวางแผนการเกษียณอายุเพื่อรับคำแนะนำเฉพาะซึ่งสามารถช่วยในการเลือกแผนพนักงานสามารถรับข้อมูลเกี่ยวกับข้อมูลเฉพาะของ บริษัท หรือแผนการเกษียณอายุของสหภาพรับผิดชอบในการจัดการการวางแผนทางการเงินและทรัพยากรมนุษย์ควรได้รับเอกสารเกี่ยวกับแผนการที่ใช้เพื่อทำความเข้าใจอย่างเต็มที่เกี่ยวกับวิธีการทำงานของแผนและผู้ที่วางแผนจะมีส่วนร่วมในการวางแผนการเกษียณอายุส่วนตัวเพื่อเสริมแผนต้นแบบที่ได้รับจากการทำงานควรนำเอกสารนี้ไปประชุมกับที่ปรึกษาทางการเงินเพื่อให้แผนส่วนตัวสามารถปรับแต่งได้อย่างเหมาะสมเพื่อจัดการกับข้อมูลเฉพาะของสถานการณ์