เคล็ดลับที่ดีที่สุดสำหรับการโรลโอเวอร์ IRA แบบง่าย ๆ คืออะไร?

แผนการจับคู่สิ่งจูงใจการออมสำหรับพนักงานบัญชีการเกษียณอายุส่วนบุคคล (Simple IRA) เป็นประเภทของแผนการเกษียณอายุที่นายจ้างอาจเลือกที่จะสร้างเมื่อแต่ละคนตัดสินใจที่จะดำเนินการโรลโอเวอร์ IRA อย่างง่ายมีเคล็ดลับบางอย่างที่อาจช่วยให้เขาหลีกเลี่ยงภาษีและบทลงโทษเคล็ดลับดังกล่าวรวมถึงการทำให้แน่ใจว่าเงินจาก IRA ดั้งเดิมจะถูกฝากเข้าบัญชีใหม่ภายใน 60 วันของการเบิกจ่ายเคล็ดลับอาจรวมถึงประเภทของบัญชีที่เงินอาจถูกฝากเพื่อหลีกเลี่ยงการเก็บภาษีตัวอย่างเช่น IRA ง่ายๆที่มีอายุน้อยกว่าสองปีจะต้องม้วนไปยังบัญชีประเภทเดียวกันเพื่อหลีกเลี่ยงภาษีและบทลงโทษ

หนึ่งในเคล็ดลับที่สำคัญที่สุดสำหรับการโรลโอเวอร์ IRA ที่เรียบง่ายเกี่ยวข้องกับความตรงต่อเวลาของโรลโอเวอร์ด้วยการโรลโอเวอร์ IRA ที่เรียบง่ายเจ้าของบัญชีจะได้รับเงินจาก IRA ที่เรียบง่ายของเขามันขึ้นอยู่กับเขาที่จะฝากเงินเหล่านี้ไว้ใน IRA แบบง่ายใหม่ IRA หรือบัญชีเกษียณอายุประเภทอื่น ๆเพื่อหลีกเลี่ยงการจ่ายภาษีและค่าปรับโดยทั่วไปบุคคลมักจะมีเงินสำรอง 60 วันเจ้าของบัญชีอาจใช้เงินเพื่อจุดประสงค์ของเขาเองตราบใดที่เขามั่นใจว่าสามารถฝากเงินได้ภายในหน้าต่าง 60 วันหากเขาฝากเงินหลังจากผ่านไป 60 วันแล้วเงินมักจะถือว่าเป็นการกระจายและกลายเป็นภาษีและบทลงโทษ

การกำหนดเวลาก็มีความสำคัญเช่นกันเมื่อต้องเลือกประเภทของ IRA ที่เจ้าของบัญชีจะม้วน IRA ง่าย ๆ ของเขามีกฎสองปีที่ส่งผลกระทบต่อ IRA Rollovers อย่างง่ายเพื่อหลีกเลี่ยงการเก็บภาษีและบทลงโทษบุคคลจะต้องม้วน IRA ง่าย ๆ ที่มีอายุน้อยกว่าสองปีใน IRA ง่าย ๆ ที่แตกต่างกันหลังจากทำเครื่องหมายสองปีบุคคลมักจะมีตัวเลือกในการกลิ้ง IRA ง่าย ๆ ของเขาไปสู่ IRA แบบง่ายใหม่ IRA หรือบัญชีเกษียณอายุประเภทอื่นเช่น 401K หรือแผน 457

บุคคลที่ต้องการบรรลุ IRA แบบโรลโอเวอร์ที่เรียบง่ายอาจพิจารณาทำการถ่ายโอนแทนในกรณีเช่นนี้เงินทุนในบัญชี IRA ที่เรียบง่ายของเขาจะถูกโอนไปยังบัญชีอื่นเขาไม่ได้รับเงินและไม่ต้องรับผิดชอบในการฝากเงินลงในบัญชีใหม่ในเวลาที่เหมาะสมการถ่ายโอนเหล่านี้มักจะไม่ส่งผลให้เกิดการเก็บภาษีหรือบทลงโทษอย่างไรก็ตามพวกเขามักจะอยู่ภายใต้กฎสองปี