การป้องกันความเสี่ยงคืออะไร?

การป้องกันความเสี่ยงคือการประยุกต์ใช้เทคนิคการลงทุนเพื่อลดความเสี่ยงในพอร์ตการลงทุนซึ่งสามารถทำได้โดยผู้จัดการเงินมืออาชีพและนักลงทุนรายบุคคลมีหลายวิธีในการป้องกันความเสี่ยง แต่โดยทั่วไปแล้วเป็นการค้าการเดิมพันหรือการลงทุนในความพยายามที่จะปกป้องนักลงทุนจากการขาดทุนที่อาจเกิดขึ้นในการลงทุนอื่นเพื่อป้องกันความเสี่ยงที่ประสบความสำเร็จการลงทุนครั้งที่สองจะต้องมีความสัมพันธ์เชิงลบกับการค้าหรือการลงทุนดั้งเดิมซึ่งหมายความว่าการลงทุนหนึ่งครั้งคือการสร้างผลตอบแทนที่เกินกว่าตลาดการเงินที่กว้างขึ้นและการลงทุนอื่น ๆ ซึ่งเป็นการค้าที่วางไว้เพื่อป้องกันความเสี่ยงโดยทั่วไปจะสร้างผลตอบแทนที่ต่ำกว่าตลาด

นักลงทุนใช้การป้องกันความเสี่ยงในพอร์ตโฟลิโอระดับของการประกันต่อการสูญเสียที่อาจเกิดขึ้นและการเคลื่อนไหวที่ไม่คาดคิดและไม่พึงประสงค์ในหลักทรัพย์กลยุทธ์การซื้อขายและเครื่องมือการซื้อขายที่ซับซ้อนเช่นอนุพันธ์ที่มีหลักประกันตัวเลือกได้รับการออกแบบมาเพื่อให้การป้องกันชั้นนี้ตัวเลือกเป็นเครื่องมือทางการเงินที่ให้สิทธิ์แก่นักลงทุนในการซื้อหรือขายความปลอดภัยในราคาที่กำหนดก่อนวันหมดอายุหลักทรัพย์ทางการเงินเหล่านี้สามารถนำไปใช้กับโฮสต์ของสินทรัพย์ประเภทต่าง ๆ รวมถึงหุ้นพันธบัตรและสินค้าโภคภัณฑ์และอื่น ๆ

กองทุนป้องกันความเสี่ยงได้รับการควบคุมอย่างหลวม ๆ พอร์ตการลงทุนภาคเอกชนที่มีการลงทุนของนักลงทุนสถาบันและบุคคลที่ร่ำรวยพวกเขาดำเนินการโดยผู้จัดการกองทุนมืออาชีพผู้จัดการกองทุนเฮดจ์ฟันด์ได้รับค่าธรรมเนียมจากนักลงทุนขนาดใหญ่และเล็กสำหรับการใช้กลยุทธ์การป้องกันความเสี่ยงอัตราส่วนทั่วไปสำหรับผู้จัดการกองทุนเฮดจ์ฟันด์ที่จะได้รับคือค่าธรรมเนียมการจัดการ 2 เปอร์เซ็นต์และค่าธรรมเนียมการปฏิบัติงาน 20 เปอร์เซ็นต์ตราบใดที่ผลตอบแทนไม่สะดุดหากกองทุนเฮดจ์ฟันด์ไม่ได้ทำให้นักลงทุนมีเงิน mdash;ยานพาหนะการลงทุนเหล่านี้ได้รับการออกแบบมาเพื่อสร้างผลกำไรที่สูงกว่าตลาดการเงินที่กว้างขึ้น mdash;จากนั้นสามารถยกเว้นค่าธรรมเนียมการปฏิบัติงานได้

ผู้จัดการกองทุนป้องกันความเสี่ยงใช้เทคนิคการป้องกันความเสี่ยงกับกลยุทธ์การลงทุนจำนวนมากความยาว/ระยะสั้นเป็นหนึ่งในรูปแบบการซื้อขายที่พบได้บ่อยที่สุดในกลยุทธ์การป้องกันความเสี่ยงนี้ผู้จัดการกองทุนเดิมพันว่าการรักษาความปลอดภัยจะเพิ่มขึ้นตามมูลค่าโดยไปนานหรือซื้อหุ้นในอีกด้านหนึ่งของการค้านั้นการป้องกันความเสี่ยงจะเกิดขึ้นพร้อมกับการเดิมพันอีกครั้งว่าการรักษาความปลอดภัยที่แตกต่างกันจะลดลงในมูลค่าการเดิมพันที่เรียกว่าการลัดวงจรบางครั้งผู้จัดการกองทุนเฮดจ์ฟันด์มั่นใจว่าหุ้นจะลดลงว่าเขาหรือเขาเพิ่มหนี้ให้กับการค้าโดยการกู้ยืมเงินจากนายหน้า แต่ถ้าผู้จัดการเดิมพันผิดเงินนั้นจะต้องชำระคืน