การคุ้มครองนักลงทุนคืออะไร?

การคุ้มครองนักลงทุนเป็นหนึ่งในองค์ประกอบที่สำคัญที่สุดของตลาดหลักทรัพย์ที่เจริญรุ่งเรืองหรือสถาบันการลงทุนทางการเงินอื่น ๆพูดง่ายๆคือการคุ้มครองนักลงทุนคือความพยายามเพื่อให้แน่ใจว่าผู้ที่ลงทุนเงินในผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่มีการควบคุมจะไม่ได้รับการฉ้อโกงโดยโบรกเกอร์หรือฝ่ายอื่น ๆรัฐบาลสหรัฐฯมีหน่วยงานด้านกฎระเบียบและการดำเนินงานเพื่อให้การคุ้มครองนักลงทุนสำหรับผู้ที่ซื้อในโอกาสการลงทุนที่หลากหลาย

เป็นสิ่งสำคัญที่จะต้องทราบว่าการประกันเงินของรัฐบาลสำหรับเงินฝากการเงินนักลงทุนและการคุ้มครองลูกค้าไม่ได้ครอบคลุมถึงการขาดทุนเมื่อหลักทรัพย์หรือผลิตภัณฑ์ลดลงตามมูลค่านักลงทุนต้องรับรู้ถึงความเสี่ยงซึ่งเป็นส่วนหนึ่งของโอกาสที่จะได้รับผลกำไรการคุ้มครองนักลงทุนมุ่งเน้นไปที่การทำให้แน่ใจว่านักลงทุนได้รับแจ้งอย่างเต็มที่เกี่ยวกับการซื้อของพวกเขากิจกรรมภายในนั้นไม่ได้คุกคามมูลค่าของพอร์ตการลงทุนบางอย่างสำหรับการเพิ่มคุณค่าของผู้อื่นและการถือครองนั้นไม่ได้เป็นเพียงแค่“ สูญหาย”Securities Investor Protection Corporation หรือ SIPC เป็นส่วนสำคัญของการคุ้มครองนักลงทุนในอเมริกาหน่วยงานนี้จัดเตรียมระบบการเรียกร้องสำหรับเหตุการณ์“ หลักทรัพย์ที่สูญหายหรือหายไป” ซึ่งอาจเกิดขึ้นในความล้มเหลวของนายหน้าหรือสถานการณ์ที่คล้ายกันSIPC สรุปคุณสมบัติที่เฉพาะเจาะจงสำหรับบริการของตนบนเว็บไซต์ของตน

ในตลาดหุ้นสหรัฐอเมริกาสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ของสหรัฐอเมริกายังให้การคุ้มครองที่สำคัญสำหรับนักลงทุนโดยพยายามควบคุมตลาดกฎและข้อบังคับบางประการเกี่ยวกับ Wall Street มีวัตถุประสงค์เพื่อห้ามการซื้อขายหลักทรัพย์โดยใช้ข้อมูลภายในซึ่งบุคคลอาจใช้ข้อมูลพิเศษเกี่ยวกับเหตุการณ์ในอนาคตเพื่อรับจากการทำธุรกรรมหุ้นที่ทันเวลาซึ่งอาจลดมูลค่าของหลักทรัพย์ที่เหลืออยู่สำนักงาน ก.ล.ต. ยังประเมิน บริษัท ที่มีการซื้อขายสาธารณะสำหรับรายงานการบัญชีที่ถูกต้องต่อผู้ถือหุ้น

ในแง่ของขอบเขตและอำนาจโดยรวมแนวคิดของการคุ้มครองนักลงทุนได้สร้างการอภิปรายที่รุนแรงคำถามบางอย่างว่าสำนักงาน ก.ล.ต. และหน่วยงานที่เกี่ยวข้องสามารถ“ ตำรวจวอลล์สตรีทได้อย่างมีประสิทธิภาพ” และการคุ้มครองนักลงทุนที่แท้จริงนั้นเป็นส่วนหนึ่งของภูมิทัศน์ทางการเงินของอเมริกาหรือไม่ในขณะเดียวกันมีการป้องกันค่อนข้างน้อยต่อผู้จัดการกองทุนที่ฉ้อโกงและผู้ขายรายอื่น ๆ ที่รับเงินนักลงทุนและลดค่าเงินของตัวเอง

ด้วยข้อเสนอการลงทุนที่ไม่ได้เป็นส่วนหนึ่งของการแลกเปลี่ยนการซื้อขายสาธารณะนักลงทุนมีความเสี่ยงต่อการฉ้อโกงเป็นพิเศษแม้ว่าหน่วยงานของรัฐบาลกลางจะทำการสอบสวนและดำเนินคดีกับบุคคลเหล่านี้บางส่วน แต่การลงทุนที่ชาญฉลาดคือการทำ“ ความขยันเนื่องจาก” ไม่เพียง แต่ในการละลายของหลักทรัพย์ทางการเงินหรือหุ้นที่เกี่ยวข้องกับการค้า แต่ยังรวมถึงบุคคลที่ใช้การลงทุนขนาดเล็กบริษัท.ข้อเสนอการลงทุนที่ไม่เป็นทางการจำนวนมากโดยทั่วไปจะต่ำกว่าเรดาร์ของหน่วยงานกำกับดูแลของรัฐบาลกลางและผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินเตือนนักลงทุนให้ดูพวกเขาด้วยความสงสัยการเปลี่ยนแปลงในอนาคตในภาคการเงินของอเมริกาอาจนำไปสู่การปรับปรุงในการคุ้มครองนักลงทุนทั่วไปสำหรับผู้คนทุกชั้นที่นำเงินของพวกเขาไปสู่สินทรัพย์ที่ไม่แน่นอน