การวิเคราะห์พอร์ตโฟลิโอคืออะไร?

การวิเคราะห์พอร์ตโฟลิโอเป็นการประเมินพอร์ตการลงทุนเพื่อพิจารณาว่าเป็นไปตามความต้องการของนักลงทุนไม่ว่านักลงทุนจะเป็น บริษัท ข้ามชาติหรือการวางแผนครูเพื่อการเกษียณอายุการวิเคราะห์ให้รายละเอียดของสินทรัพย์หมุนเวียนในพอร์ตโฟลิโอพร้อมกับการอภิปรายเกี่ยวกับประสิทธิภาพในปัจจุบันและประวัติศาสตร์ของพวกเขาเพื่อดูว่านักลงทุนกำลังตัดสินใจอย่างชาญฉลาดเกี่ยวกับการจัดสรรทรัพยากรหรือไม่การวิเคราะห์สามารถเสนอคำแนะนำสำหรับการปรับปรุงส่วนผสมของพอร์ตการลงทุนโดยคำนึงถึงความต้องการเฉพาะของนักลงทุนด้วย

ซอฟต์แวร์การลงทุนพร้อมฟังก์ชั่นการวิเคราะห์พอร์ตโฟลิโอนักลงทุนเข้าสู่การถือครองทั้งหมดที่เขามีในปัจจุบันและซอฟต์แวร์ใช้อัลกอริทึมที่หลากหลายเพื่อให้ภาพรวมที่ครอบคลุมของการผสมผสานของสินทรัพย์ในพอร์ตโฟลิโอนักลงทุนสามารถเปลี่ยนพารามิเตอร์ในซอฟต์แวร์เพื่อรับคำแนะนำเกี่ยวกับการบำรุงรักษาพอร์ตโฟลิโอที่จะตอบสนองความต้องการของพวกเขาตัวอย่างเช่นนักลงทุนที่มีความเสี่ยงสามารถถามได้ว่าส่วนผสมของสินทรัพย์มีความเหมาะสมสำหรับวิธีการของเธอหรือไม่หรือถ้าเธอต้องการถอนสินทรัพย์บางส่วนและเพิ่มสินทรัพย์ใหม่

โบรกเกอร์และนักวิเคราะห์ก็เสนอสิ่งนี้เป็นบริการผู้คนที่ลงทุนผ่านนายหน้าบริการเต็มรูปแบบมักจะได้รับการวิเคราะห์พอร์ตโฟลิโอซึ่งเป็นส่วนหนึ่งของแพ็คเกจบริการของพวกเขาและสามารถพบกับที่ปรึกษาทางการเงินเพื่อพูดคุยเกี่ยวกับความต้องการของพวกเขานักลงทุนยังสามารถขอและชำระเงินสำหรับการวิเคราะห์หากพวกเขาจัดการสินทรัพย์ของตนเองหรือทำงานกับนายหน้าที่ให้บริการที่ จำกัด มากขึ้นโบรกเกอร์บริการเต็มรูปแบบอาจมีราคาแพงและผู้ที่ต้องการความช่วยเหลือและคำแนะนำเป็นระยะอาจพบว่าคุ้มค่ามากขึ้นในการปรึกษาผู้เชี่ยวชาญเมื่อพวกเขาต้องการแทนที่จะดูพอร์ตโฟลิโอหารือเกี่ยวกับความต้องการของลูกค้าและพัฒนาการวิเคราะห์พอร์ตการลงทุนโดยละเอียดพูดคุยถึงจุดที่แข็งแกร่งและอ่อนแอและวิธีการปรับปรุงยอดคงเหลือของสินทรัพย์ผู้คนอาจพบว่ามีประโยชน์ในการทำเช่นนี้เมื่อชีวิตของพวกเขาเปลี่ยนไปและพวกเขาตัดสินใจเช่นซื้อบ้านหรือเปลี่ยนนายจ้างสำหรับผู้ที่เตรียมตัวสำหรับการเกษียณอายุมันเป็นการดีที่จะทำการวิเคราะห์พอร์ตโฟลิโอเพื่อผลประโยชน์ของการเปลี่ยนการลงทุนเพื่อให้พวกเขามีความเสี่ยงน้อยลงเพื่อให้แน่ใจว่าเงินทุนจะพร้อมใช้งานเมื่อพวกเขาพร้อมที่จะหยุดทำงาน

ความลึกของ Aการวิเคราะห์พอร์ตโฟลิโออาจแตกต่างกันมากการวิเคราะห์ที่กว้างขวางมากขึ้นสามารถให้ข้อมูลมากมายแก่ผู้คนที่พวกเขาอาจใช้ในการปรับกลยุทธ์การลงทุนการวิเคราะห์ขั้นพื้นฐานจะนำเสนอภาพรวมอย่างรวดเร็วเพื่อพิจารณาว่าพอร์ตโฟลิโอกำลังมุ่งหน้าไปในทิศทางที่ถูกต้องหรือต้องการการแก้ไขหลักสูตร